鹿屋市市在住 20代ご夫婦（お子様1人）W様
■ ご相談のきっかけ
「家を建てたいけど、いくらの家なら無理なく返せるのか分からない」
「住宅ローンを組んだ後の生活が不安…」
そんな不安を抱えて、ライフプラン相談にお越しくださいました。
■ ライフプランの流れ
① 家の予算を明確化
ご家族の将来設計を踏まえ、安心して返せる住宅予算を算出。
住宅会社との打ち合わせがスムーズに進むようになりました。
② 生活費の支出を見直し
通信費・保険料・サブスクなど固定費を見直し、毎月の支出をスリム化。
③ 生命保険の必要保障額を算出
万が一の時に本当に必要な保障額を可視化し、無駄のない保険設計に。
④ 将来の資産形成（NISA口座開設）
ライフプランの最終ステップとして、長期の資産形成をスタート。
NISA口座開設までサポートし、「守る」だけでなく「増やす」安心も実現しました。
■ お客様の声
「家づくりの予算が明確になったことで、ローンに対する不安がなくなりました。
固定費も見直せて、保険も必要な分だけに整理できました。
最後にNISAまでサポートしてもらい、資産形成の第一歩を踏み出せたことに満足しています。
家づくりだけでなく、将来のお金のことまで見てもらえて本当に安心できました！」
